【专家观点】皮凯麒:晋建保理实践中对跨境业务与科技的思考

发布日期:2022-04-22 04:44   来源:未知   阅读:

  2022年1月7-8日,第三届国际保理和供应链金融大会暨第六届中国商业保理合作洽谈会隆重开幕,百余位行业知名专家发表重要观点,共同前瞻行业在多元化新环境下的未来发展趋势,为商业保理及供应链金融新兴业态在新时代发展普惠金融凝聚智慧、贡献力量。

  晋建国际商业保理(珠海横琴)有限公司金融科技部部长皮凯麒在“前海国际保理论坛”上发言,以下是发言实录,部分内容有删改。

  山西建投集团是山西省最大的建筑施工企业,近年来,在山西省国企改革大背景下,山西建投正在由建筑承包商向建筑服务商、城市运营商转变,由单一房建施工向产业链一体化、相关多元化集团转变,目前已经形成集建筑施工、投资金融、设计科研、建材物流、运营维保于一体的建筑全产业链。

  晋建保理是山西建投集团金融板块的关键成员之一,公司主要围绕建筑行业供应链上下游进行保理业务,自2018年展业以来,已累计为600多家企业提供服务,累计管理资产规模超过百亿。公司积极发挥集团融入粤港澳大湾区的桥头堡作用,在横琴粤澳深度合作区注册设立,充分利用大湾区和深合区政策优势、地缘优势、人才优势的便利条件积极开展业务。

  2021年,《山西建投集团“十四五”国际化发展规划》印发,集团搭建了以国际工程总承包为主体,国际投融资和国际贸易为两翼的“一体两翼”业务架构,成立了国际经济技术合作有限公司、国际投资有限公司。目前,集团海外业务遍布全球50多个国家,在亚洲、非洲、欧洲、大洋洲等多个国家和地区设立了分支机构和代表处。2021年10月以来,海外新签合同额超过百亿元。

  集团承建的中国援赞比亚利维姆瓦纳瓦萨医院项目引入新技术、新材料、新设备,实现了高质量高标准建设、火速移交,为该国抗击新冠肺炎疫情发挥了关键作用,并荣膺年度全球医疗卫生领域最佳项目奖。成为集团继马来西亚南港湾阁项目、中部非洲国家银行中非班吉分行总部大楼项目获奖后的又一全球大奖,充分体现了中国对外援助的大国责任和建投担当。

  目前集团海外业务集中于投资、建设、贸易等领域,产业的发展离不开金融的支持,山西建投的国际业务相应的带来了境外融资、跨境信用证、国际保理、外汇结算、托收、多币种阶段等方面的业务需求。我们作为金融板块的一员,积极探索这些业务渠道,也希望能够与在做的各位深入的探讨在这些业务方面的合作。

  晋建保理自2017年落地横琴,是集团区域布局的一个重要举措。2009年8月,国务院就对横琴的总体发展规划进行了批复,计划逐步把横琴建设成为“一国两制”下探索粤港澳合作新模式的示范区、深化改革开放和科技创新的先行区、促进珠江口西岸地区产业升级的新平台。

  2021年9月,横琴粤澳深度合作区正式揭牌,为公司开展跨境业务和国际业务提供了更多的机会。澳门现有金融资源并不丰富,金融体系建设并不完善,但是国际化的高度视角、一国两制的政策基础、链接葡语系国家的便捷通道,都是其跨境金融的先天优势。

  现有的MOX(中华(澳门)资产交易股份有限公司)已经有农发行境外人民币债券发行先例、近期又上线了“澳门中央证券托管系统”。我们相信粤澳深度合作区会有更多的优势政策落地,借助澳门的特殊区位优势,能够为跨境乃至国际业务提供更多元的资源优势。

  在融资渠道方面,利用《横琴粤澳深度合作区支持企业赴澳门发行公司债券专项扶持办法(暂行)》等奖励注册地企业的政策利好和澳门金融基建,我们探索在澳门债券市场进行直接融资。

  在国际保理业务方面,我们利用当地多语言、多法律制度的特点,探索尝试开展国际保理业务。在风控方面,公司积极建立国际保理风控体系。在人才培养方面,公司积极与FCI、国内各保理协会保持密切沟通,多位同事已加入国际保理课题组或考取FCI证书。在金融科技方面,公司自主搭建山西建投供应链服务平台,支持业务全面线上化。另外,我们也参与了专委会国际课题小组的工作,受到协会的相关支持。

  数字经济时代,如果说数据是能源,科技就是催化剂,而产业则是未经开发的自然资源,我们将产业的资源开发提取成为数据能源,再使用科技催化才能产生更大的动能。科技能做的不仅是赋能金融,让金融更加便捷,助力产业推动产业链资金高速流转,更重要的是打造平台化生态圈。零散的供应商、核心企业、建设方通过供应链链接起来,我们做多级流转业务,实现信用的传递,便捷的确权和支付为中小微企业提供了大量流动性支持。

  不仅是一条供应链,我们建筑行业的施工、劳务、租赁、物资贸易等多供应链平台化,实现客户和资金方互联共享,打破链的模式,在平台上不同的参与者可以进行从招标采购到融资一体化的服务,完成了从线到面的拓展。这个过程中我们将山西建投供应链金融服务平台与建筑产业集采平台、财务共享平台进行联动互通,初步形成了建筑行业产业金融生态圈。

  科技一方面深入产业,为产业服务的同时也带来更多的机会,串联起更多的资源。另外,我们科技平台融合了各资金方,包括银行、保理公司、券商等。下一步还将更多的引入跨境资源,在跨境资金渠道的引入、国际业务方面发挥更大的作用。

  科技还使传统风控数据化,降低了业务风险,使保理业务行稳致远。我们建立智能风控系统,对业务主体风险和债项风险进行动态分析,从事前、事中、事后三个维度进行全方位风险管控。

  在集团参与和构建“一带一路”背景下的国际建筑产业生态圈的目标和愿景下,我们全面利用好科技手段、建立更先进的风控体系,从人才培养、业务创新、深入行业交流等方面做好准备,实现在跨境业务的突破。同时,在建筑产业海外项目、国际贸易、国际保理、跨境融资等,晋建保理都将以开放的态度、宽广的胸怀迎接未来与各位的合作。